国寿安保安悦纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 5 月 23 日
送出日期：2025 年 5 月 24 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国寿安保安悦纯债一年定开
基金简称 基金代码 011634
债券发起式
中国邮政储蓄银行股份有限
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人
公司
基金合同生效日 2021 年 11 月 3 日 上市交易所及上市日期 未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
本基金自《基金合同》生效
后，每年开放一次。本基金
第一个开放期为《基金合同》
运作方式 定期开放式 开放频率 生效之日后一年对日起（包
括该日）不少于 2 个工作日、
不超过 20 个工作日的期间。
以此类推。
开始担任本基金基金经
基金经理 刘振中 理的日期
证券从业日期 2017 年 03 月 20 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争
投资目标
为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、中央银行票据、
金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券）、资产支
持证券、同业存单、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他
银行存款）、货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
投资范围 （但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资股票，也不投资可转换债券和可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每
个开放期的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金
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在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限
制，但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
本基金投资的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在 AA+（含 AA+）
以上。主体评级为 AAA 的信用债投资占信用债资产的比例为 30%-100%；主体评级为 AA+
的信用债投资占信用债资产的比例为 0-70%。
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及定期开放基金的固有特点，通过分散投资降低基
金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。本基金在投资中主要基于对国家
财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动投
主要投资策略
资策略，主要包括：类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、信用债投资策
略、分散投资策略、回购套利策略等投资管理手段，对债券市场及债券收益率曲线的变
化进行预测，相机而动、积极调整。
业绩比较基准 中债综合（全价）指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场
风险收益特征
基金，属于证券投资基金中的中低预期收益/风险品种。
注：请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M 申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.5% -
（前收费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 1000 元/笔 按笔收取
N＜7 天 1.5% -
赎回费
N≥7 天 0 -
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 50,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费
用、基金的银行汇划费用、基金相关账户的开户及维护费用等费用，以及按照国家有关规
其他费用
定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金
合同》及《招募说明书》或其更新。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
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持有期间 0.41%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，并承担基金投资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、本
基金特定投资策略带来的风险和其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、利率风险、信用风险及
流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制，而操作风险可以建立有效的内控体系加以管理。本基
金特定投资策略带来的风险包括：
（1）基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面
对的特定投资风险。
（2）本基金为定期开放方式运作，在封闭运作期间，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。
本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，致使基金资产变现困难，基金可能面临一定流动性风险。
（3）本基金为发起式基金，按照本基金基金合同的约定，在本基金基金合同生效之日起 3 年后的对
应日，若基金资产净值低于 2 亿元，则基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金
合同期限，因此本基金面临 3 年后清算的风险。
（4）本基金的投资范围包括资产支持证券，这类证券的风险主要与资产质量有关，比如债务人违约可
能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低，资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度，资产收益
与外部经济环境变化的相关性等。
（5）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资
者数量上限，潜在流动性风险相对较大。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的
保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258
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